5.3. Черные, белые и списки лояльности (BWL)
Введение
Существует 3 типа списков контроля доступа, которые работают как фильтры проверки в Платежном шлюзе. При обработке транзакции эти списки проверяются и применяется соответствующий фильтр. Экран BWL (Black, White, Loyalty) предназначен для управления белыми, черными и списками лояльности клиентов. Данный экран находится в разделе “Инструменты” -> BWL. Функциональность экрана ускоряет и упрощает процесс помещения атрибутов транзакций в соответствующие списки. Экран также содержит быстрый поиск, который помогает найти точный атрибут транзакции, добавленный ранее.
Чтобы выбрать записи из списка, укажите проект для соответствующих списков из раскрывающегося меню.
Можно отобразить любую конкретную категорию из определенного списка, щелкнув по ней в списке категорий справа.
Note
Если необходимо выполнить миграцию со старой учётной записи Торговца на новую, попросите менеджера службы поддержки ConnPay перенести существующие записи BWL.
Чёрные списки
Первый фильтр, проверяющий атрибуты транзакции (адрес электронной почты, IP-адрес, адрес и т. д.), — это “Черный список торговца”. Управлять этими атрибутами (за исключением BIN) также можно на экране Сведений о заказе. Атрибуты могут иметь следующие статусы:
атрибут в чёрном списке;
атрибут не в чёрном списке;
атрибут в чёрном списке ConnPay.
Если какой-либо атрибут транзакции совпадает с атрибутом в списках и соответствующий фильтр включен на уровне проекта, статус транзакции устанавливается на Отфильтровано, а причина фильтрации сохраняется в данных транзакции (см. раздел Коды ошибок в фильтрах транзакций в документации по интеграции).
При внесении IP-адресов в черный список важно отметить, что большинство клиентов имеют динамический IP-адрес, который может принадлежать разным клиентам одного и того же интернет-провайдера. Пользователи мобильного интернета меняют IP-адрес каждый раз при создании сеанса. Также известно, что клиенты, использующие сервисы сжатия трафика (например, Opera Mobile), заходят через IP-адрес прокси-сервера, предоставляемого сервисами, большинство из которых расположены в Европе. По статистике, если IP-адрес заблокирован более 10 часов, то в 80% случаев фильтрация будет ложноположительной. По этой причине не рекомендуется фильтровать транзакции по IP-адресу без должного контроля. Настоятельно рекомендуется перед добавлением IP-адреса в черный список уточнить у интернет-провайдера, какой максимальный срок блокировки IP-адреса может быть применен. Также важно проверить, присутствует ли данный IP-адрес в каких-либо сторонних антиспамовых системах.
Белые списки
Белый список позволяет пропустить дополнительные проверки фильтров для транзакций с атрибутами из этого списка. Единственными атрибутами для внесения в белый список являются: номер карты и цифровой отпечаток клиента.
Note
Если атрибут обнаружен в каком-либо белом списке, то проверки сторонних систем контроля мошенничества также исключаются.
Списки лояльности
Список лояльности предназначен для Торговцев, работающих с определенным кругом клиентов. Базой данных клиента можно управлять на стороне Торговца с сертификацией PCI DSS или на стороне ConnPay. Система позволяет управлять несколькими типами определенных списков клиентов, такими как имена, адреса электронной почты, мобильные номера и т. д.
Если какой-либо атрибут транзакции не соответствует атрибуту в списках и соответствующий фильтр включен на уровне проекта, статус транзакции устанавливается на Отфильтровано, а причина фильтрации сохраняется в данных транзакции (см. раздел Коды ошибок в фильтрах транзакций в документации по интеграции).
Флаг Однократно служит для автоматического удаления клиента из списка лояльности после его первой оплаты.
Добавление новых элементов в BWL
Чтобы добавить новые элементы, нажмите на кнопку 
. Тип добавленных критериев будет определен автоматически. Неоднозначный тип критерия можно изменить вручную как показано ниже. Также можно использовать кнопку 
для переключения между картой Отправителя и картой Получателя.
Загрузка списков
Чтобы добавить сразу несколько атрибутов в один из списков, используйте функцию загрузки списка 
.
.
Например, чтобы добавить номер карты в список, для каждой строки необходимо использовать следующий порядок: (5555514066237247,12,2019) с разделителем ‘,’ между строками.
Для некоторых списков требуется код страны. Полный список кодов стран и штатов для загрузки приведен в документации по интеграции.
Note
В случае разрыва соединения или других технических проблем в процессе загрузки обратитесь в службу технической поддержки.
Выгрузка в файл
Чтобы выгрузить данные в файл CSV, используйте 
функцию выгрузки в файл.
функцию выгрузки в файл.
Данные будут проанализированы в соответствии с заданными параметрами.
Выгрузка будет содержать номера карты отправителя и номера карты получателя в формате 6+4. Для получения полных данных обратитесь в службу поддержки.
Доступные списки для каждой роли
| Merchant | ||||
|---|---|---|---|---|
| by Project | ||||
| Black | White | Loyal | ||
| Source Card | Number | |||
| 6+4 | ||||
| BIN | ||||
| Country | ||||
| Type | ||||
| Destination Card | Number | |||
| 6+4 | ||||
| Bin | ||||
| Country | ||||
| Type | ||||
| Country | Billing | |||
| IP-Address | ||||
| Customer | Purpose | |||
| IP-Address | ||||
| DNA | ||||
| Other | E-mail domain | |||
| E-mail + Source Card last 4 | ||||
| E-mail + Source Card number | ||||
| E-mail + Source Card 6+4 | ||||
| Customer Phone + Source Card number | ||||
| Purpose + Source Card number | ||||
| DNA + Source Card number | ||||
Комментарии
Присутствует возможность прикрепления комментариев при добавлении новых записей в списки BWL по желанию.
При добавлении записей со страницы заказа автоматически будет добавлен комментарий с идентификатором транзакции.
Для отображения комментария наведите курсор на «…» рядом с записью в списке.
Подробности заказа: настройка списков BWL
Атрибуты также можно добавлять и удалять из списков BWL на экране сведений о заказе, как показано ниже:
Нажмите ДОБАВИТЬ В СПИСОК и выберите один из показанных списков:
После выбора любого списка выберите критерий, по которому будет занесена в список:
Карта, занесенная в черный список, будет отображаться черным цветом:
Карта, внесенная в белый список, будет отображаться зеленым цветом:
Карта, внесенная в список лояльности будет отображаться в цвете ConnPay:
Одновременно можно выбрать несколько критериев:
Дополнительные критерии можно добавить через раздел, как показано ниже:
После добавления критериев через раздел, описанный выше, параметры будут иметь цвета в зависимости от выбранного списка:
